嘉实财富投顾业务大事年表

嘉实财富投顾业务，突出一个“新”字

理念新：嘉实财富颠覆了传统资管机构以产品为驱动的投研框架，切实贯彻以客户需求为中心的“日心说”理念，遵循“客户->需求->匹配->工具”的财富管理逻辑链，设置“投资者需求研究”和“资产管理投资研究”二元投研框架，以始为终，满足财富工具匹配客户需求的闭环业务逻辑。

模式新：嘉实财富投顾业务从投资者需求端出发，从客户视角对“目标”、“胜率”、“期限”三维框架进行深入研究，以丰富的投顾组合货架为基础，为客户在三维框架下提供匹配的组合选择、内容陪伴和行为引导。

技术新：嘉实财富在思考和探索投顾业务模式的同时，依托自有的技术资源及外部合作机构的能力，开发了目标止盈、分红、交易性策略的敏捷执行等多项创新型功能。

嘉实财富投顾业务，突出一个“全”字

组合布局全：根据投资者需求，嘉实财富提供了全面多样的投顾组合。在“增值”和“生息”两个大类下， “增值类”进一步细分了均衡增值类组合、主题增值类组合和嘉实优选组合，满足财富客户中长期依托优质权益资产的多样化增值需求；“生息类”属性下进一步细分了信用生息类组合、波动生息类组合、策略生息类组合及混合生息类组合，满足财富客户短中长不同期限下的多样化生息需求。各类组合在目标、胜率、期限视角下的相对特征如下：

渠道覆盖全：在深耕自有平台的基础上，嘉实财富不忘普惠的初衷，通过向渠道赋能输出投顾服务，积极与互金平台、券商平台、银行平台等合作，将低门槛高质量的投顾服务提供给C端客户。

客户分布全：通过科学有效的KYC，嘉实财富能够精准识别客户的风险等级，同时可以按照投资者适当性匹配原则，按需分层向投资者展示、推介匹配的投顾组合、投教内容及行为指引。经过4年的业务推进和客户拓展，嘉实财富投顾业务的客群覆盖全面，为各个风险等级的客户提供有效服务。

数据统计：截至2023年12月21日

嘉实财富投顾业务，突出一个“稳”字

众所周知，投资者在参与产品的过程中面临的最大问题是投资者回报不等于产品回报，由于个人情绪受到市场涨跌的影响，进而进行追涨杀跌的操作。提升投资者回报是我们为投资者提供顾问服务最重要的考量因素。嘉实财富不仅关注“投”更关注“顾”，通过有效的行为引导来降低客户账户收益的波动。

从上述统计数字不难发现，因为这几年的市场较为波动，基金投顾也展现出比较明显的效果：相对整体市场而言，基金投顾为客户提供了更加平稳的投资体验。在嘉实财富的专业投顾服务加持下，客户账户平均回报与市场表现有着较为明显的差异。在投顾陪伴下，部分客户敢于逆向操作，能够在市场低位时加仓买入，积累低价成本优势，并通过长期持有，实现整体高于市场的收益。